AML und Verifizierung bei Rocketspin

Wir betreiben Rocketspin unter der Lizenz MGA/B2C/823/2023 der Malta Gaming Authority. Das heißt für Sie konkret: Jede Auszahlung wird geprüft, jedes Konto verifiziert, und Ihre Dokumente unterliegen strengen Datenschutzstandards. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Nachweise anfordern und wie der Prozess abläuft.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäschebekämpfung ist bei uns kein Anhang der Geschäftsbedingungen, sondern ein fester Teil des Betriebs. Als Unternehmen von Nova Interactive Ltd, Malta, unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Malta Gaming Authority sowie den einschlägigen EU-Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Wir prüfen jeden Spieler, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Aktivitäten an die zuständigen Behörden, sobald gesetzliche Anhaltspunkte vorliegen.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und ein eigenes Compliance-Team tragen die Verantwortung für diese Prozesse. Schulungen, interne Prüfungen und regelmäßige Aktualisierungen der Risikobewertung stellen sicher, dass unsere Maßnahmen dem aktuellen Stand der Regulierung entsprechen. Wer bei uns spielt, kann darauf vertrauen, dass sein Konto in einem regulierten Umfeld mit klaren Kontrollen geführt wird.

Wann wir Sie verifizieren

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Rechnung (Strom, Gas, Telefon) oder ein amtlicher Meldezettel, nicht älter als drei Monate. Zusätzlich weisen Sie die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, etwa per Screenshot Ihrer Kreditkarte (nur die letzten vier Ziffern sichtbar), Ihres E-Wallets oder Ihres Bankkontos.

• Bei der Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse)
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressprüfung
• Bei Erreichen bestimmter Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen: erweiterte Prüfung nach Risikokriterien
• Bei Auffälligkeiten im Transaktionsverhalten: einzelfallbezogene Nachforschung

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können Einsicht nehmen. Wir geben Ihre Nachweise niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht besteht. Nach Abschluss der Prüfung löschen oder archivieren wir die Unterlagen gemäß den gesetzlichen Aufbewahrungsfristen.

• 1. Bereich Verifizierung im Konto öffnen
• 2. Ausweisdokument von beiden Seiten fotografieren oder scannen
• 3. Adressnachweis hochladen (maximal drei Monate alt)
• 4. Nachweis der Zahlungsmethode einreichen
• 5. Bearbeitung durch unser Team (bis 48 Stunden)
• 6. Bestätigung per E-Mail erhalten, Auszahlung wird freigegeben

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei größeren Beträgen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Einzahlungen nachzuweisen (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung, die uns verpflichtet, nachvollziehbare Transaktionen sicherzustellen.

Typische Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten drei Monate oder Belege aus dem Verkauf von Vermögenswerten. Je nach Situation genügt ein einzelnes Dokument, in anderen Fällen fordern wir eine Kombination. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und ausschließlich im Rahmen der gesetzlichen Verpflichtungen.

Sie erfahren von uns immer genau, welches Dokument wir benötigen und warum. Solange die Prüfung läuft, können Einzahlungen weiterhin möglich sein, Auszahlungen ruhen jedoch bis zur Klärung.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Das schließt Routings über Drittkonten aus und schützt Sie vor Missbrauch. Ist eine Rückzahlung über die ursprüngliche Methode technisch nicht möglich, etwa bei abgelaufenen Karten, greifen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternative zurück.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verifizieren Sie sich nicht oder reichen Sie unvollständige Unterlagen ein, bleibt Ihre Auszahlung gesperrt. Wir setzen Ihnen eine angemessene Frist und erinnern Sie per E-Mail. Bleibt die Verifizierung aus, schränken wir das Konto schrittweise ein: erst die Auszahlungen, dann Einzahlungen und Spielaktivität, im äußersten Fall bis zur Kontoschließung gemäß unseren regulatorischen Pflichten.

Stimmen Ihre Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, wird Ihr Konto bis zur Klärung eingefroren. Fälschlich eingereichte Unterlagen oder Identitätsbetrug führen zur sofortigen Schließung und zur Meldung an die Malta Gaming Authority. Ihre legalen Guthaben aus verifizierten Einzahlungen zahlen wir in solchen Fällen auf ein nachweisbar eigenes Konto aus.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die maltesischen und EU-weiten Aufbewahrungspflichten vorschreiben. Grund ist eine mögliche nachträgliche Prüfung durch die Aufsichtsbehörde, die Einblick in unsere KYC-Akten verlangen kann.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform. In Ihrem Konto können Sie jederzeit eine Bestätigung über den Verarbeitungsstatus Ihrer Daten anfordern. Fragen dazu oder zum gesamten Verifizierungsprozess beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Rocketspin?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden, häufig deutlich weniger. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto im Bereich Verifizierung.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist vor der ersten Auszahlung verpflichtend.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Bei größeren Beträgen oder auffälligem Transaktionsverhalten sind wir gesetzlich verpflichtet, die Source of Funds zu prüfen. Geeignete Nachweise sind etwa Gehaltsabrechnungen oder Kontoauszüge.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Nur wenn die ursprüngliche Methode technisch nicht mehr verfügbar ist, zahlen wir auf eine verifizierte Alternative aus.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ihre Auszahlung bleibt gesperrt. Nach Ablauf einer Frist schränken wir das Konto schrittweise ein, im äußersten Fall bis zur Schließung.